Quelles sont mes attentes par classe d’actifs ?
Quels sont mes besoins de financement ?

Investissements financiers :

  • Quelles sont mes attentes en termes de rendement, de liquidités, de prise de risque? La situation actuelle est-elle satisfaisante ?
  • Comment protéger et développer mes capitaux ?
  • Ma stratégie d’investissement est-elle suffisamment claire ? (thèmes d’investissements, diversification sectorielle et géographique…)
  • Ai-je envie de transmettre tout ou partie à CT, MT ou LT ? Comment optimiser la transmission tout en conservant les revenus?
  • Ai-je suffisamment diversifié mes avoirs et mes banques?

Investissements immobiliers :

  • Dans ma situation et compte tenu du marché, ai-je intérêt à acheter / vendre ma résidence principale , mes investissements locatifs ? Quel en serait l’impact fiscal me concernant?
  • Ai-je intérêt aujourd’hui à me refinancer ? A créer une structure spécifique de détention ? Quels sont mes rendements nets ?

Fiscalité :

  • Quel est le montant total d’impôts (IR, ISF, plus values…) sur mon patrimoine global?
  • Suite à un projet de cession d’entreprise, de titres ou de stocks options, ai-je suffisamment provisionné mes impôts ? Ai-je intérêt à les financer par du crédit ?
  • Ai-je optimisé ma fiscalité (mode de détention de mes actifs, donations, délocalisation, investissements de défiscalisation…) ?

Train de vie :

  • Les revenus tirés de mes capitaux investis suffisent -ils à financer mon train de vie? Si non, quelles sont les solutions optimales ?
  • Si je suis à la retraite, quel rendement récurrent puis-je obtenir tout en protégeant mon capital ?
  • Si je souhaite aider les autres (philanthropie) ? Puis-je créer ma propre fondation / mon fonds de dotation ? Comment optimiser son financement ?

Mes actifs financiers sont-ils bien gérés
par rapport à mes attentes ?

  • Quels sont mes objectifs de rendement à court terme / moyen terme / long terme?
  • Mes actifs financiers sont-ils suffisamment liquides?
    Ai-je suffisamment mesuré les différents risques : risque de perte en capital, risque sur le (s) dépositaire(s), risque de contrepartie; risque émetteur…?
  • Suis-je en accord avec les thèmes d’investissements sélectionnés? Ai-je compris et comparé sur le marché les produits proposés par mon conseil?
    Quels sont mes coûts financiers annuels (frais de gestion, droits d’entrée, droits de garde, frais de courtage) ? Sont-ils adéquats avec la qualité de la relation avec mon conseil?
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Enquête du 7 octobre 2016

« … une réactivité de tous les instants ce qui rassure dans des périodes aussi chahutées comme nous connaissons.

De l’information, de la pédagogie. Pourquoi tel produit plutôt qu’un autre ? Une réponse rapide, un temps pour développer la stratégie. C’est clair et rassurant. »

MD