Questionnaire de profil de risque


Questionnaire de profil de risque

 

La mise en place d’un profil de risque permet d’élaborer une stratégie financière en adéquation avec votre tolérance au risque, vos objectifs et vos besoins patrimoniaux dans le temps.

Nous vous invitons à prendre connaissance de la typologie des profils de risque et leurs caractéristiques.

Profil Sécuritaire

Allocation d'actifs

Pondération maximale

• Souhait : Sécurisation de vos investissements. La croissance de celui-ci est secondaire. Vous souhaitez prendre des risques très limités sur vos investissements

• Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait diminuer sur un an

• Actions

• Obligations

• Placements monétaires

• Diversifié

5%

100%

100%

20%

Profil Prudent

Allocation d'actifs

Pondération maximale

• Souhait : sécurisation de vos investissements avec une faible prise de risque en vue d'une croissance de vos avoirs sur le long terme

• Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait diminuer sur un an ou deux ans

 

• Actions

• Obligations

• Placements monétaires

• Diversifié

25%

100%

100%

40%

Profil Equilibré

Allocation d'actifs

Pondération maximale

• Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme, avec une prise de risque modérée

• Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait diminuer durant quelques années consécutives

Actions

Obligations

Placements monétaires

Diversifié

 

50%

100%

100%

60%

Profil Croissant

Allocation d'actifs

Pondération maximale

• Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme, avec une prise de risque élevée.

• Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait fortement diminuer durant quelques années consécutives

• Actions

• Obligations

• Placements monétaires

• Diversifié

75%

100%

100%

80%

Profil Dynamique

Allocation d'actifs

Pondération maximale

•Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme avec prise de risque très élevée.

• Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait très fortement diminuer durant quelques années consécutives

Actions

Obligations

Placements monétaires

Diversifié

100%

100%

100%

100%

 

Connaissance et expérience en matière financière

Question 1 : Concernant les placements financiers, vous connaissez :

 

Question 2 : Evaluation de votre niveau d’expertise concernant les produits financiers (cocher la case correspondante) :

  • Une perspective de gain élevé implique potentiellement un risque en perte de capital fort.


  • Un warrant est un produit à fonds garanti.


  • Quand je détiens une action d’une société, je lui prête de l’argent et suis rémunéré par les intérêts de ce prêt. 
     


  • Quand une action donne un dividende, le cours de cette action diminue de la valeur de ce dividende.
     


  • Une obligation est toujours intégralement remboursée par son émetteur. 
     


  • A maturité égale, une obligation notée AAA offre normalement un meilleur rendement qu’une obligation notée B.
     


  • Les OPCVM investis en actions sont généralement plus risqués que les OPCVM investis en obligations.

     
  • Un ETF est un produit financier dont la vocation est de reproduire le plus fidèlement possible le comportement d’un indice.
     


  • La volatilité d’un fonds est un bon indicateur de son niveau de risque.
     


  • Comme son nom l’indique, un fonds à performance absolue ne peut jamais avoir une performance négative.


  • Un FCPI/FIP/FCPR est un fonds qui permet d’investir dans des entreprises non cotées et de bénéficier d’un abattement fiscal.
     


  • Les produits structurés garantissent toujours au moins 90 % du capital à échéance.
     


  • Une SCPI est un produit financier investi sur des biens immobiliers qui offre un revenu régulier du fait de la perception des loyers de ces biens.

 

Question 3 : Quelle est votre expérience des placements financiers en général ?

 

Question 4  : Selon quelle fréquence suivez-vous vos placements actuels ?

 

Question 5  : Quelle est votre connaissance des instruments financiers ci-dessous et quels sont ceux sur lesquels vous avez déjà réalisé des transactions ?

Pour vous aider à répondre au mieux à cette question, voici une définition des qualificatifs proposés :

Niveau faible : vous disposez de très peu de connaissance dans les instruments financiers et les marchés et vous ne disposez d’aucune formation vous permettant d’apprécier le degré de risque et l’opportunité d’une opération d’investissement.

Niveau moyen : vous disposez de connaissances dans les instruments financiers et les services d’investissements. Cependant, vous avez besoin de complément d’information et d’une assistance dans le choix d’opérations d’investissement.

Niveau élevé : vous disposez d’excellentes connaissances dans les instruments financiers du fait de votre expérience professionnelle ou de votre formation personnelle vous permettant d’appréhender les risques et l’opportunité des opérations d’investissement, eu égard à vos objectifs.

 

Type de supports financiers

Niveau de connaissance

 

Avez-vous déjà investi sur ces supports

Si vous avez répondu OUI, quelle est votre activité sur les produits, services ou marchés ci-dessous? (cochez la case correspondante)

Fréquence transaction (moy. annuelle)

Capitaux négociés sur 1 an

Faible

Moyen

Elevé

OUI

NON

< 1 par mois

de 1 à 2 par mois

> 2 par mois

< 50 K€

de 50 à 150 K€

> 150 K€

OPCVM monétaires et produits à capital garanti

Actions et OPCVM actions

Obligations

Fonds d’investissement alternatifs (FCPI, FIP, OPCI, SCPI, etc.)

Titres non cotés

Produits structurés (BMTN, EMTN, etc.)

 

Question 6  : Avez-vous déjà investi dans les actions ou dans les supports investis en actions  ?

 

Question 7  : A quel type de crédit avez-vous déjà eu recours 

 

 

Question 8  : Avez-vous déjà subi une baisse de valeur de vos placements financiers sur une année  ?

 

 

Question 9  : La valeur de votre investissement baisse de 20 %, comment réagissez-vous  ?

 

 

Question 10  : La valeur de votre investissement augmente de 20 %, comment réagissez-vous  ?

 

 

Objectifs et horizon d'investissement

Question 11 : Quels sont les objectifs de vos placements ? 

 

Question 12 : Quel pourcentage de votre patrimoine total représente le montant que vous envisagez d’investir ? (en excluant votre résidence principale) 

 

 

Question 13 : Le critère de liquidité est-il important dans le cadre de vos placements ? 

 

 

Question 14 : Quelle est la durée envisagée de vos placements  ? 

 

 

Question 15 : Quelle performance attendez-vous de vos placements ? 

 

 

Question 16 : Quelle variation annuelle du capital investi (à la hausse comme à la baisse) accepteriez-vous  ? 

 

Question 17 : Les courbes ci-dessous présentent les fluctuations des cours de trois placements hypothétiques sur 15 ans. Quel est le placement correspondant au mieux au risque souhaité ? 

 

 

Avez-vous des précisions à nous communiquer ?


Wealth Conseil - 1, rue Camille BERRUYER 44000 NANTES – tél : 09 82 57 13 07 - jean-baptiste.holtz@wealth-conseil.com
Conseiller en investissements financiers (CIF), Courtier en assurances et Courtier en Opérations de banque et en services de SARL au capital social de 15 000 € - SIREN 749 951 984 RCS NANTES - TVA intracommunautaire n° FR 37 749951984
Paiement (COBSP) enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n°12 066 585
Adhérent de la chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP), association agrée par l’AMF
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, Carte Professionnelle N° CPI78012019000040639 délivrée par la CCI de Nantes-Saint Nazaire.
Garantie financière et assurance de RCP MMA IARD Assurances Mutuelles/MMA IARD, 14 Bd M.et A. OYON 72030 Le Mans cedex 9


 

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Horodatage Audit
12 April 2021 11h48 CESTQuestionnaire de profil de risque Téléversé par Jean-Baptiste HOLTZ - jean-baptiste.holtz@wealth-conseil.com IP 213.44.51.163
12 April 2021 11h56 CEST Document owner amandine.monfort@enjoyb.fr has handed over this document to jean-baptiste.holtz@wealth-conseil.com 2021-04-12 11:56:50 - 90.93.206.166
25 October 2021 12h26 CEST Document owner jean-baptiste.holtz@wealth-conseil.com has handed over this document to amandine.monfort@enjoyb.fr 2021-10-25 12:26:59 - 213.44.51.163
25 October 2021 12h29 CEST Document owner amandine.monfort@enjoyb.fr has handed over this document to jean-baptiste.holtz@wealth-conseil.com 2021-10-25 12:29:06 - 213.44.51.163